Kredito linija (overdraftas)

Banko nurašytus pinigus, susijusius su overdrafto linijos naudojimu, apskaitoje registruokite kaip finansinės veiklos sąnaudas (400 Lt + 50 Lt).

AČIŪ, bet ar yra dar kažkas tokio specifinio, ką turėčiau fiksuoti, kas susiję su overdraftu..ar tiesiog segti banko išrašą ir tiek :)

Ne, nieko specifinio nėra. Atrodo, kad skaitėte Dalios29 paaiškinimą - ji viską jau parašė.

dabar jau aišku, dar kartą ačiū ir gerų darbų :)

Mėnesio pabaigoje nebūtina padengti to likučio. Tiesiog, iki sutartyje nurodyto termino galima naudotis tais pinigais.

Sveiki,
turint overdraftą, mėnesio gale likutis taip ir turi likti minusinis. Tik sudarant balansą reikės tą sumą iškelti į įsipareigojimus bankui. Ar aš teisingai suprantu.

Taip

Ačiū labai

laba diena,

jei įmonė pagal kreditavimo su banku sutartį turi kredito limitą 400000, nuo 2012-07-01 o paskutinė kredito grąžinimo diena - 2013 kovo 1, tuomet metų gale minusinis sąskaitoje likutis 300000 - tai trumpalaikis įsipareigojimas? jokių ilgalaikių įsiareigojimų nėra? nes tų 400000 mes kaip ir negavome, jų niekur nėra.
kaip su tais ilgalaikiais įsipareigojimais? čia jie nelabai, ane?

ačiū, kas pakomentuosit.

Balanso datai rodyčiau trumpalaikį įsipareigojimą bankui.
Aš taip pat pagal Jūsų nurodytas aplinkybes nematau ilgalaikių įsipareigojimų.

Trumpalaikis.
Registruojamas faktinis limito panaudojimas.
Nepanaudotos dalies registruoti nereikia.

bankas prašo finansinių ataskaitų (balanso,p/n ataskaitos)už 2012 m. čia dėl overdrafto bet juk dar mes nepridavę (iki 06.01) metinę pelno deklaraciją, kaip čia suprasti ar ne per anksti čia jiems reikia teikti, aš dar nesu galutinai paruošus..darbo daug ir nespėju

jau turėjo būti patvirtinta iki 04,30... tokiu laiku tikrai jie turi teisę prašyti patvirtinos FA už praeitus metus ir netgi preliminarios už pirmą ketvirtį...

Jei tvarkingai vedama apskaita, tai kiekvieną mėnesį turi būti parengtas Didžiosios knygos sąskaitų apyvartos žiniaraštis. Jame matosi visi likučiai.
Kaip dabar, besibaigiant gegužei, gali būti nepadarytas MFA rinkinys? Juk terminas jį patvirtinti akcininkams jau praėjo.
Kaip gali būti neišvesti likučiai 2012.12.31 dienai? Tai jau jokio pasiteisinimo negali būti. Pagal juos užpildyti PLN204 - 10 minučių darbas, o paruošti balansą ir pelno/nuostolių ataskaitą - dar pusvalandis.
Tik apsileidimas, o ne "daug darbo".

Raini taip, Jūs visgi esate teisus...pripažįstu

Sveiki,
1. Ar reikia gale metų (o gal iškarto tik pasirašius sutartį) užregistruoti kredito limitą, kai įmonė turi kredito linijos sutartį, tačiau ja nesinaudoja (atskirų banko sąskaitų irgi nematau) tik bankas kas mėnesį nusiskaičiuoja palūkanas? Jeigu taip, tai kokioj turto sąskaitoj tuos nematomus pinigus rašyti?
2. Kaip užregistruoti kai iš tokios kredito linijos buvo išleistas ir panaudotas garantas (panaudota ne visa kredito linijos suma)?

Gal galit man kaip čainikui paaiškinti , ar bankas išrašo sąskaitas palūkanoms, kai turiu overdraftą ir nuskaito kas mėnesį eurus.

Mums neišrašo, išraše matau nuskaitytas palūkanas ir tiek.

Ačiū Ara, galvojau, gal aš ką praleidau pro ausis.

Sveiki. Gruodžio 31 d. Nebuvo minusinės banko sąskaitos. Vadinasi nebuvo overdrafto. Ar rengiant balansą turiu rodyti kažkurioje eilutėje turte (gal kaip kitą gautiną sumą), o nuosavybėje kaip trumpalaikį įsipareigojimą bankui tą overdrafto sumą, kurią pasirašėme su banku?